反洗錢領(lǐng)域掃黑除惡知識(shí)
黑惡勢(shì)力為掩蓋其犯罪所得的真實(shí)來(lái)源和存在，會(huì)通過各種手段使其錢財(cái)來(lái)源合法化，即進(jìn)行洗錢。洗錢途徑主要涉足毒品走私、賭場(chǎng)娛樂、高利放貸、暴力討債、地下錢莊、非法集資、非法傳銷、網(wǎng)絡(luò)炒匯、貸款詐騙、建筑安裝、交通運(yùn)輸、礦產(chǎn)資源、漁業(yè)捕撈等行業(yè)領(lǐng)域。
黑惡勢(shì)力犯罪新特征
1. 公司化特征明顯。一些涉黑組織實(shí)行企業(yè)化管理，用合法形式掩護(hù)違法犯罪活動(dòng)。
2. 發(fā)展周期縮短。從這次專項(xiàng)斗爭(zhēng)情況看，打掉的黑惡團(tuán)伙與以前相比發(fā)展周期明顯縮短。
3. “軟暴力”成為常態(tài)。為了逃避打擊，黑惡團(tuán)伙摒棄了公開的暴力手段，往往采取一些恐嚇、滋擾、跟蹤、堵鎖眼、潑糞噴漆等等軟暴力手段。
4. 向金融領(lǐng)域發(fā)展迅猛。專項(xiàng)斗爭(zhēng)打掉的涉黑組織中，很多涉及高利放貸、“套路貸”和暴力討債等活動(dòng)。
5. 從線下向網(wǎng)上蔓延。新型“套路貸”團(tuán)伙利用多個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行高利放貸，受害人遍布全國(guó)。
6. 經(jīng)濟(jì)實(shí)力明顯增長(zhǎng)。一些涉黑組織的資產(chǎn)超過了億元，甚至數(shù)十億元，拉攏腐蝕的能力增強(qiáng)。
反洗錢領(lǐng)域主要打擊對(duì)象
一、套路貸
“套路貸”是指以民間借貸為幌子，騙取受害人簽訂虛高借款合同、陰陽(yáng)借款合同或者房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于受害人的合同，通過虛增債務(wù)、制造銀行流水痕跡、肆意認(rèn)定違法、脅迫逼債、虛假訴訟等各種套路、手段，非法侵占財(cái)物。套路貸犯罪是近年來(lái)出現(xiàn)的新型侵財(cái)類犯罪，其具有隱蔽性強(qiáng)、危害性大等特點(diǎn)，嚴(yán)重侵害被害人財(cái)產(chǎn)權(quán)、人身權(quán)，極大危害公共秩序、擾亂金融管理秩序和妨害司法公正，是“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭(zhēng)13類打擊重點(diǎn)之一。
二、校園貸
“校園貸”又稱大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)借貸，主要指一些面向在校大學(xué)生并在網(wǎng)上實(shí)現(xiàn)借貸業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)。 近年來(lái)，校園貸濫發(fā)高利貸、暴力催收、裸條貸款等違法頻發(fā)，嚴(yán)重侵犯了學(xué)生的合法權(quán)益。多地大學(xué)生因無(wú)力償還借款，導(dǎo)致“跳樓”“自殺”“跑路”等悲劇屢屢上演。
三、非法集資
“非法集資”指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)政府監(jiān)管部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。個(gè)人非法吸收資金20萬(wàn)元以上，或者對(duì)象30人以上，或者造成直接損失10萬(wàn)元以上；企業(yè)非法吸收資金100萬(wàn)元以上，或者對(duì)象150人以上，或者造成直接損失50萬(wàn)元以上的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，最高可判10年有期徒刑。以非法占有為目的，使用詐騙方法非法吸收資金的，構(gòu)成集資詐騙罪，最高可判無(wú)期徒刑。
四、非法證券期貨活動(dòng)
非法證券期貨活動(dòng)是指未經(jīng)批準(zhǔn)從事依法應(yīng)由證券監(jiān)督管理部門或國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或批準(zhǔn)，應(yīng)受法定監(jiān)督的證券發(fā)行和經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)的活動(dòng)。
