洗錢罪典型案例展播⑩人民銀行廣州分行成功推動廣東轄區(qū)首例地下錢莊洗錢案判決
【地下錢莊洗錢罪簡介】
《刑法》191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或?qū)⒇敭a(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。地下錢莊通過非法金融業(yè)務(wù)，協(xié)助腐敗、販毒、走私等洗錢上游犯罪分子提供資金流轉(zhuǎn)渠道達到洗錢目的，不僅助長了上游犯罪活動，而且嚴重破壞國家金融秩序和國家經(jīng)濟安全，應(yīng)予以嚴厲打擊。
自2021年3月開始，人民銀行廣州分行公眾號陸續(xù)推出了轄區(qū)成功協(xié)助推動洗錢入罪典型案例，共展播十期20宗案例，得到大家的支持與關(guān)注，在此表示感謝。“廣東轄區(qū)洗錢罪典型案例展播”暫告一段落。今后，人民銀行廣州分行反洗錢部門將繼續(xù)發(fā)揮反洗錢在防范化解金融風險、預(yù)防打擊金融領(lǐng)域違法活動的職能作用，適時在廣州分行公眾號展示工作成果、加大反洗錢宣傳力度。
人民銀行廣州分行成功推動
廣東轄區(qū)首例地下錢莊洗錢案判決
——廣東東莞袁某志涉地下錢莊洗錢案
★案情簡介
2020年3月，東莞市公安局打私部門在偵辦曾某玲、章某秋（另案處理）凍肉走私案中發(fā)現(xiàn)，走私團伙與個別人員的銀行賬戶資金交易頻繁，這些賬戶疑似為走私團伙提供資金結(jié)算便利。經(jīng)進一步排查發(fā)現(xiàn)了以袁某志等人為核心的地下錢莊團伙線索，團伙控制一批銀行賬戶，與客戶進行跨境對敲外幣交易或資金結(jié)算，從中牟利，涉案資金巨大，案件影響惡劣，該犯罪團伙被納入“颶風68號”專項行動的打擊范圍。根據(jù)廣東省公安廳部署，2020年5月，東莞市公安局偵破了曾某玲、章某秋團伙走私凍肉案，同時抓獲了非法經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)的袁某志。經(jīng)查實，2018年5月至2020年5月期間，袁某志在明知曾某玲、章某秋從事走私犯罪的情況下，仍然多次幫助曾某玲、章某秋將人民幣兌換成美元，并將美元匯入曾某玲、章某秋指定的境外銀行賬戶，金額共計人民幣17355.74萬元，非法獲利34.71萬元。東莞市第一人民法院于2021年1月、6月公開審理了該案，認為袁某志的行為已構(gòu)成洗錢罪，一審判處其有期徒刑6年，并處罰金100萬元，被告人隨后上訴。9月，東莞市中級人民法院依法對袁某志洗錢案作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。
★洗錢的主要手法
（一）提供境內(nèi)個人銀行人民幣賬戶劃轉(zhuǎn)，協(xié)助掩飾、隱瞞走私貨款來源和性質(zhì)
在現(xiàn)行外匯管理體制下，正常的貨物貿(mào)易項下進口付款需要有真實合法的貿(mào)易背景，曾某玲、章某秋凍肉走私款無法通過銀行渠道跨境支付至境外供貨商。袁某志明知這些款項是走私款項的情況下，指示曾某玲、章某秋將走私款項轉(zhuǎn)賬到其控制的李某、張某等人的銀行賬戶，在境內(nèi)體現(xiàn)為個人人民幣資金劃轉(zhuǎn)，企圖達到規(guī)避外匯監(jiān)管和反洗錢可疑交易監(jiān)測，實現(xiàn)掩飾、隱瞞走私貨款來源和性質(zhì)的目的。
（二）通過對敲本外幣交易方式，實現(xiàn)犯罪資金轉(zhuǎn)移
袁某志與曾某玲、章某秋通過微信群商談好兌換匯率、兌換金額后，由曾某玲、章某秋將需要兌換的人民幣轉(zhuǎn)入由袁某志控制使用的銀行賬戶。袁某志收到款項后，扣除千分之二的手續(xù)費賺取差價牟利，然后將剩余人民幣轉(zhuǎn)給羅某鋒指定的境內(nèi)銀行賬戶。羅某鋒在境內(nèi)收到款項后，通過香港的銀行賬戶將相應(yīng)的美元轉(zhuǎn)入曾某玲、章某秋提供的香港收款賬戶中，資金各自循環(huán)，表面上境內(nèi)沒有資金流出，也沒有境外資金流入，實際完成了走私貨款向境外轉(zhuǎn)移。
★多方合力推動洗錢入罪
（一）人民銀行發(fā)揮的職能作用
人民銀行建立了多項聯(lián)動機制，通過加強與公檢法部門的業(yè)務(wù)交流，結(jié)合《刑法修正案》（十一）的解讀，加大洗錢入罪的宣講，統(tǒng)一了洗錢入罪的認識，為洗錢定罪判決提供有力保障。人民銀行東莞市中心支行就推動該案洗錢入罪判決開展了多部門工作座談，為案件審判提供專業(yè)答疑，推動公檢法依法審理袁某志洗錢案達成共識。人民銀行廣州分行、東莞市中心支行和東莞市中級人民法院就加強溝通、共同提高洗錢入罪工作認識、建立長效合作機制、共同打擊轄區(qū)洗錢犯罪活動達成一致意見。
（二）公安機關(guān)發(fā)揮的職能作用
公安機關(guān)和人民銀行根據(jù)雙方簽訂的《反洗錢合作備忘錄》，多次聯(lián)合開展打擊地下錢莊專項行動。東莞市公安局在偵辦走私案件的同時，重點關(guān)注走私團伙的資金流向，主動挖掘洗錢犯罪線索，多部門同步收集洗錢證據(jù)，同時打擊上游犯罪和洗錢犯罪，從而達到了“一案雙查”的目的。
（三）檢察院發(fā)揮的職能作用
東莞市人民檢察院就加強人民銀行與檢察機關(guān)反洗錢協(xié)作召開座談會，雙方就共同推動洗錢案件偵辦達成共識。該案件偵查過程中，檢察院提前介入，引導偵查機關(guān)查清涉嫌洗錢被告人的前科情況、從業(yè)經(jīng)歷、交易的頻繁程度、聊天內(nèi)容等，固定主觀明知證據(jù)，為案件審理、定罪奠定基礎(chǔ)。
（四）法院發(fā)揮的職能作用
該案件在被告人否認“明知”的情況下，法院通過被告人的從業(yè)經(jīng)歷、認知能力、接收的信息，與上游犯罪人員的關(guān)系、犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額、轉(zhuǎn)移方式，以及供述、證言、微信聊天記錄、相關(guān)賬戶流水等主、客觀因素，進行綜合分析判斷，并結(jié)合本案非法兌換行為持續(xù)時間長、次數(shù)頻繁、涉及金額大（約1.7億元）、不核實任何票據(jù)等特征，認定袁某志對于上游資金為走私犯罪資金并協(xié)助轉(zhuǎn)移至境外為“明知”。東莞市第一人民法院進行了公開審理并一審判處其行為已構(gòu)成洗錢罪，東莞市中級人民法院作出終審裁定。
★案例啟示
（一）關(guān)注并持續(xù)跟蹤上游犯罪資金流向以提高打擊的精準度。一般來說，地下錢莊經(jīng)營者不會主動承認其明知資金的非法來源和性質(zhì)，并且也不會主動詢問資金的來源和性質(zhì)，因此，雖然地下錢莊協(xié)助上游犯罪實現(xiàn)洗錢目的，但若從地下錢莊案入手，難以從龐雜的交易流水中區(qū)分上游犯罪的種類并核實洗錢金額，這也是目前地下錢莊洗錢罪較少的原因。因此，從上游犯罪資金流向入手，抓住“錢從哪里來”、“錢到哪里去”等核心問題，通過資金流向順藤摸瓜發(fā)現(xiàn)地下錢莊洗錢線索，主動配合公檢法等部門建立完善的線索處置流程，可有效提升打擊地下錢莊洗錢犯罪的精準度。
（二）洗錢罪的判罰較非法經(jīng)營罪更具震懾力。涉及經(jīng)營地下錢莊的判罰依據(jù)一般為《刑法》第二百二十五條規(guī)定的非法經(jīng)營罪和第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪。根據(jù)“兩高一部”2020年印發(fā)《關(guān)于辦理洗錢刑事案件若干問題的意見》，在司法實踐中，法官更傾向于判罰較重的洗錢罪，如袁某志的上游客戶羅某鋒，非法兌換外幣折人民幣14175.97萬元，被法院依法判決非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑6年，并處罰罰金人民幣6萬元，在違法金額相近的情況下，袁某志洗錢案中袁某志同樣被法院判處有期徒刑6年，但其并處罰金100萬元，罰金顯著高于羅某鋒非法經(jīng)營罪，對犯罪分子更能起到震懾的作用，切實發(fā)揮“打財斷血”的作用。
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